Restrukturyzacja finansowa przedsiębiorstwa przez bank

Kod szkolenia: 
SK20

Korzyści

Nabycie umiejętności zarządzania trudnymi kredytami w ujęciu całego portfela kredytowego i indywidualnego klienta. Poznanie metodologii podejmowania decyzji w obszarze trudnych kredytów: restrukturyzować czy windykować?

Umiejętność doboru technik restrukturyzacji finansowej adekwatnych do konkretnych przypadków oraz znajomość negocjowania warunków restrukturyzacji z poszczególnymi stronami transakcji.

Poznanie konwencjonalnych i niekonwencjonalnych metod wspomagania przez bank procesu restrukturyzacji klienta przyjętych w polskiej i zagranicznej praktyce.

Program

  1. Symptomy kryzysu w przedsiębiorstwie a możliwe działania banku – studium przypadku
  2. Ścieżki postępowania z trudnymi kredytami – wady i zalety
    • ugoda cywilnoprawna
    • ugoda cywilnoprawna o likwidacyjnym charakterze
    • postępowanie naprawcze
    • układ sądowy
    • konwersja wierzytelności na udziały kapitałowe
    • zakres dokumentacji wymaganej przez bank i innych kontrahentów podczas negocjacji restrukturyzacji finansowe
    • kształt umowy o restrukturyzacji zadłużenia z bankiem
  3. Podatkowe aspekty działań restrukturyzacyjnych podejmowanych przez banki
  4. Program restrukturyzacji jako sposób wyjścia przedsiębiorstwa z kryzysu
    • program restrukturyzacji w prawie bankowym
    • pojęcie restrukturyzacji: restrukturyzacja rozwojowa i naprawcza
    • program restrukturyzacji, biznesplan, studium wykonalności procesu inwestycyjnego – różnice terminologiczne
    • znaczenie programu restrukturyzacji w procesie restrukturyzacji
    • mechanizm tworzenia programu restrukturyzacji: we własnym zakresie i przy użyciu konsultantów zewnętrznych; kwestia udziału banku
    • zasady współpracy z konsultantem zewnętrznym przy okazji tworzenia programu restrukturyzacji
    • tworzenie prognoz finansowych (elementy krytyczne)
  5. Sposoby weryfikacji programu restrukturyzacji
    • weryfikacja formalna
    • weryfikacje merytoryczna
    • najczęstsze błędy w programach restrukturyzacji.
  6. Zasady negocjacji programu restrukturyzacji z bankiem i innymi wierzycielami. Wprowadzenie w życie restrukturyzacji
    • czynniki sprzyjające powodzeniu restrukturyzacji
    • komunikacja wewnętrzna w przedsiębiorstwie podczas restrukturyzacji
  7. Finansowanie procesu restrukturyzacji
    • zasady poszukiwania inwestorów (poufność informacji)
    • zawartość memorandum informacyjnego
    • rodzaje potencjalnych inwestorów: inwestorzy branżowi i finansowi
    • venture capital jako przykład inwestora finansowego
    • faktoring, leasing zwrotny i refinansowanie aktywów, project finance jako sposoby wspierania restrukturyzacji
    • możliwości pomocy ze strony agend rządowych
    • ustawy restrukturyzacyjne w poszczególnych branżach.

Uczestnicy

Seminarium przeznaczone jest dla pracowników banku zajmujących się kredytowaniem przedsiębiorstw. W szczególności powinni wziąć w nim udział pracownicy zajmujący się w oddziałach i centrali zarządzaniem trudnymi kredytami

Czas trwania

2 dni / 16 jednostek dydaktycznych

Prowadzący

Zespół specjalistów, doświadczonych dydaktyków – ekonomista i prawnik

Odpłatność

Koszt szkolenia przeprowadzonego na zlecenie ustalany jest indywidualnie ze Zleceniodawcą

Terminy

Szkolenie może być wykonane na zlecenie. Terminy ustalane są indywidualnie ze Zleceniodawcą.